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2016年7月27日 星期三

今日淨資產創歷史新高,在匯賢派息比預期好的帶動下

  匯賢產業信託(87001)公布截至6月30日止中期業績,公司總收益為15﹒75億元(人民幣.下同),按年升1﹒8%。可供分派金額為8﹒05億元,按年升8﹒1%。分派金額為7﹒81億元,升7%,分派比率為97%。每基金單位分派14﹒39分,升5﹒6%。

  假設匯賢產業信託來年派息不變,及人民幣匯率在1.15至1.17間,預期因為是次分派上升,將令我年股息收入上升900元至54206元。

  按目前趨勢,股市再上2000點左右,將0576浙江滬杭甬及0001長和大手減持還5%負債,即能將年淨股息收入上升至60000元。

  今日多得匯賢產業信託長和上升,帶領我的淨資產升破$715022的2015年6月23日的歷史高位,太好了。

  

目前持股:
  1. 00001  -   3000股  - $ 91.35
  2. 00576  - 34000股  - $   8.03
  3. 00405  - 50000  - $   4.70
  4. 01928  -   1055  - $ 30.55
  5. 02800  -     161  - $ 22.65
  6. 01881  - 40000股  - $   2.06
  7. 01426  - 49000股  - $   3.46
  8. 00659  -     353股  - $ 12.90
  9. 01270  - 40000股  - $   2.73
  10. 87001  - 50657  - $   3.39 (人民幣)
組合總市值:$1383291
加上手上現金再減負債後,淨資產:$720667
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+32.51%

2016年7月25日 星期一

我用零腦汁選股


只選以下:
  1. 羅兵咸、畢馬威、安永及德勤四大會計師核數的
  2. 有連續3年以上派息紀錄,愈長愈好,REITS及SS除外
  3. 歷年來派息有增加,個別年度可接受輕微下跌
  4. 唔識睇金融股科網股業績,全部剔除
  5. 高碳排放行業剔除
  6. 製造電子產品的,由於難回收,個人不喜歡,也剔除
  7. 高負債又剔除(如中資電力股)
  8. 目前股息率大過5%,或預期持貨5年內股息上升至大過5%
  9. 收入穩定,業績透明度高。
  10. 可靠管理層
剔呀剔呀,得番REITS、本地收租股、公用、本地中小型地產發展商
第一及二項已經踢走妖股新股。

因為選股太快手了,一兩分鐘被我砍剩二十幾只可選,顯得我非常隨便就買入

「蝕死你呀
「你也太隨便吧,投資可是真金白銀的!」
「你買菜呀?」
「下,咁都得呀?」
「用股息率選股?收息邊度夠食呀?」
「後生仔,你咁樣唔得架,拿……跟我咁樣,呢隻先掂咖嘛」
「你呢幾隻都冇聽過交易現場D大師講ge,咩股黎架?」



2016年7月21日 星期四

淨資產升破70萬過來打卡先

  我的二線收息股稍為回順,但到長和上升,帶領我的淨資產再升一浪,淨資產升破70萬,太好了。自大時代後,終重上70萬關(計埋收息.....)

  組合連番上升又要考慮第二步減債行動了,看來目標只剩下576浙江滬杭甬了。

  

目前持股:
  1. 00001  -   3000股  - $ 89.20
  2. 00576  - 34000股  - $   7.95
  3. 00405  - 50000  - $   4.69
  4. 01928  -   1055  - $ 27.65
  5. 02800  -     161  - $ 22.55
  6. 01881  - 40000股  - $   2.07
  7. 01426  - 49000股  - $   3.51
  8. 00659  -     353股  - $ 12.66
  9. 01270  - 40000股  - $   2.76
  10. 87001  - 50657  - $   3.32 (人民幣)
組合總市值:$1370388
加上手上現金再減負債後,淨資產:$703611.5
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+29.374%

2016年7月20日 星期三

573稻香換馬1881富豪REITS

  之前買落好小一注的573稻香,收了一次息再賺數個價位,今早換馬1881富豪REITS。始終富豪REITS主要是把數間酒店整座租俾人收租,酒店營運佔好少比例,酒店業好壞亦短期內不太影響派息。

  這次換馬可令年淨股息收入上升350元左右。

  今日,1270朗庭-SS股價也彈起一點了,資金要追逐二三四線高息股嗎?

以$1.86清倉13000股0573稻香控股
以$2.06換馬12000股1881富豪REITS

2016年7月18日 星期一

今日終於沽清了泓富REITS,年被動收入將升8.5%

  今日泓富REITS升上$3.44,剛好市值突破十三萬(共38000股),方便計數,現價沽出。套現所得最後用來還債(年息7%的家人相關借款),目前先還$85000,剩下的$45000月尾才還(因為佢唔等錢使)。

  最近計了很多數,為了還債,已經計埋沽出808後的下半年度股息收入,約有$30000元於9至10月陸續存入,由於真心覺得大市於10月前下跌至17500機會頗低(我的恆生戶口補倉線),故進一步增加28157元的年息5%恆生抵押透支的負債,以清還年息7%的家人相關借款。

  之後年息7%的家人相關借款將跌至$104000左右,數額不多了,將會於下月中用年息5%的恆生抵押透支全數清還。

目前年淨股息收入為48706元
從恆生抵押透支增加28157元還(年息7%的家人相關借款),估計年淨股息收入可增至49334元。
先用$85000還債(年息7%的家人相關借款),估計年淨股息收入可增至50145元。
再用$45000還債(年息7%的家人相關借款),估計年淨股息收入可增至51045元。
最後從恆生抵押透支增加104000元還(年息7%的家人相關借款),估計年淨股息收入增至52837元。


於2016年8月中,估計以下
假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費下,組合估計年收息:$84788
                扣除每年利息後的淨股息:$52837(上升8.48%)
負債:
$535303.00,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$         0.00,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$100833.33,月平息0.2%(私人貸款,分12期,全數還上面兩款債,節省利息支出)
$  67500.00,年息0%(家人借款,每月還本$2500)

2016年7月14日 星期四

買REITS係為左穩穩陣陣無風無浪地收息,而家......

  近日收息股持續上升,創52週高的有,創歷史高的更有,對於我呢種從冇諗過買收息股可以升咁多的人來說……真係有少少「淆底」。暫時仍無意大幅減持手上的REITS,只有換馬或還債的念頭。見到823的股息率仲低過部分本地大型地產股,用「O咀」黎形容我諗都幾貼切。

  我持有的808,即將升穿5%股息率,除非我手上的負債息率下跌,否則808對於我的持有價值已經大減,808將會成為我第一名沽出對象。套現所得,只有兩條路:
  A:還債(年息7%的家人相關借款),估計年淨股息收入可增加2500元。負債:資產率由55%下跌至46%
  B:換馬1426或87001,估計年淨股息收入可增加4000元

本人的淨資產歷史高位見頂於2015年6月23日,當日報$715022
本人的淨資產52週低位見底於2016年2月13日,當日報$379797


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目前持股:
  1. 00001  -   3000股  - $ 86.45
  2. 00576  - 34000股  - $   7.74
  3. 00405  - 50000  - $   4.51
  4. 01928  -     822  - $ 26.95
  5. 02800  -     161  - $ 22.15
  6. 00808  - 38000  - $   3.38
  7. 01881  - 28000股  - $   2.09
  8. 01426  - 49000股  - $   3.43
  9. 00659  -     353股  - $ 12.56
  10. 01270  - 40000股  - $   2.76
  11. 00573     - 13000  - $   1.84
  12. 87001  - 50657  - $   3.33 (人民幣)

組合總市值:$1463224
加上手上現金再減負債後,淨資產:$664115
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+22.111%


假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$91679
                扣除每年利息後的淨股息:$48706
截至20160714,負債:
$424570.23,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$234871.24,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$110000.00,月平息0.2%(私人貸款,分12期清還,全數還上面兩款負,用作節省利息支出)
$  70000.00,年息0%(家人借款,每月還本$2500)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:炒散

2016年7月6日 星期三

匯豐銀行股息率有8.5%


  曾幾何時,我也曾持有匯豐銀行,$80買入,$84沽出,之後$66買入,$62沽出了。

  $80買入是很久了,當時匯豐銀行佔恆指15%,我認為買2800不如直接買匯豐銀行。$66買入,則是因為股息率持續上升,後期真是壞消息不斷,我也在懷疑匯豐銀行,最後以「不投資在自己也不肯定或不完全信任的資產」為由沽出了。

  現在,匯豐銀行股息率有8.5%了,如果之前承諾的漸進派息方針仍能繼續,的確值得持有,計起來只要11年回本。看來很吸引,我也心動了,但我仍不會買進,因為我真的沒有信心覺得匯豐銀行可以11年回本。

  相比之下,匯賢產業信託同樣股息率有8.5%,假設匯率因素不變,未來十一二年租金收入、利息支出及股本無大變動就可回本了。由於有匯賢產業信託可以周圍比較,最近都沒什麼理由可以買這些「高息股」,只能在自己已持有的股票裡加加減,基本上,來來去去都是果15只左右。



2016年7月1日 星期五

組合回顧(20170701)--半年結,組合逆市上升


  2016上半年度,組合淨值曾跌至2月12日的$380096.7,今日已反彈至10個半月高位的$612654.5,因為積極使用負債,目前的槓桿效果有2至3倍,不過由於選股偏向REITs,啤打值較低,股市變動10%約相當於我組合變動15%,故恆指插至18XXX時,組合亦急插至2月12日的$380096.7。

  由於美國加息不明朗,加上英國脫歐公投,收息資產普遍上升,當中不少創歷史新高,由於收息資產佔我高達60%(假設- 1.17 人民幣 : 1 港元,REITs及朗庭酒店共佔$857712.11)收息資產被追帶領我組合持續上漲。

  上月末,申請了筆$110000的私人貸款,月平息0.2%左右,由於要每月還本,故實際效果只有55000,相當年息4.8%,由於低過我大部分負債的息率,假設將$110000全數放入恆生,一年可慳$420至$480。


  今年,一直打散工為主,對我資產值變動不大。


  預期下半年有約$50000工作收入及$40000左右的股息收入,


  預期下半年有$40000左右支出,都是年息5%(恆生抵押透支)及年息7%(家人相關借款)和保險或家庭支出。還有,$110000的私人貸款下半年要還$53680.04


  今年下半年就是-53680.04-40000+40000+50000


  年息7%(家人相關借款)還真累人,如果恆指升上24000或我組合進一步上升至淨值$700000,將套現十萬左右或以上清還一部分。如果順利,可令我淨股息收上再進一步上升。




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目前持股:
  1. 00001  -   3000股  - $ 84.55
  2. 00576  - 34000股  - $   7.29
  3. 00405  - 50000  - $   4.39
  4. 01928  -     822  - $ 25.95
  5. 02800  -     161  - $ 21.35
  6. 00808  - 38000  - $   3.18
  7. 01881  - 28000股  - $   1.97
  8. 01426  - 49000股  - $   3.37
  9. 00659  -     353股  - $ 12.22
  10. 01270  - 40000股  - $   2.73
  11. 00573     - 13000  - $   1.83
  12. 87001  - 50657  - $   3.17 (人民幣)

組合總市值:$1411403
加上手上現金再減負債後,淨資產:$612654.5
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+18.1654%


假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$91679
                扣除每年利息後的淨股息:$48900.54
截至20160701,負債:
$443043.23,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$234871.24,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$110000.00,月平息0.2%(私人貸款,分12期清還,全數還上面兩款負,用作節省利息支出)
$  72500.00,年息0%(家人借款,每月還本$2500)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:炒散