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2016年4月25日 星期一

清倉匯控,再入REITs



今日清倉匯控,但並非看淡,只是心臟不好,又看不明匯控業績,\

我大概了解環球持續低息,銀行冇運行,利率低處未算低,被逼放貸只會產生殭屍貸款或高風險貸款,前景實在非我等散戶可思索,現價8%股息咁正?事必有因,想一下吧,股海那有這麼好的咁大隻蛤乸隨街跳?各大基金大把水都唔買金融股,任由便宜貨任人撿?


今以$51.35至$51.95沽清匯豐銀行,沽埋878金朝陽順便賺了一點點錢,所得盡買REITs,
以$3.3再入1426春泉產業信託6000股,再¥3.1入87001匯賢產業信託10000股
REITs或商業信託SS佔我的資產已升至(1-$339549/$1336566)=74.6%


截至20160425,組合總市值:$1336566
加上手中現金再減負債後,淨資產:$598461
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+10.04%

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假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$88343
               扣除每年利息後的應佔股息:$49094.1

截至20160425,負債:
$368077.36,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$297786.69,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$  81250.00,年息0%(家人借款,每月還本由5月的$6250降至6月的$2500,直至完結)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:待業中...

2016年4月24日 星期日

YO! 延長了零息家人借款還款期限

延長了零息家人借款還款期限(每月還本由5月的$6250降至6月的$2500,直至完結),相當延長18個月才還清。
每月多出來的$3750現金,如果我還是用作投資REITs的話.............則:

  借款餘額 累計應收息 借款餘額 累計應收息
06/2016 75000 375 75000 375
07/2016 68750 343.75 72500 362.5
08/2016 62500 312.5 70000 350
09/2016 56250 281.25 67500 337.5
10/2016 50000 250 65000 325
11/2016 43750 218.75 62500 312.5
12/2016 37500 187.5 60000 300
01/2017 31250 156.25 57500 287.5
02/2017 25000 125 55000 275
03/2017 18750 93.75 52500 262.5
04/2017 12500 62.5 50000 250
05/2017 6250 31.25 47500 237.5
06/2017     45000 225
07/2017     42500 212.5
08/2017     40000 200
09/2017     37500 187.5
10/2017     35000 175
11/2017     32500 162.5
12/2017     30000 150
01/2018     27500 137.5
02/2018     25000 125
03/2018     22500 112.5
04/2018     20000 100
05/2018     17500 87.5
06/2018     15000 75
07/2018     12500 62.5
08/2018     10000 50
09/2018     7500 37.5
10/2018     5000 25
11/2018     2500 12.5
累計收息   2437.5   5812.5
差額   3375    

因此,假設其他因素不變,18個月後多了3375元。


截至20160424,組合總市值:$1328340
加上手中現金再減負債後,淨資產:$597212.5
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+9.81%


假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$85950
               扣除每年利息後的應佔股息:$46156.1

截至20160424,負債:
$378987.74,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$297786.69,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$  81250.00,年息0%(家人借款,每月還本由5月的$6250降至6月的$2500,直至完結)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:待業中...

2016年4月22日 星期五

公用股和REITs慢火煎魚穩步破頂

領展房產基金早在2015年初創歷史高位,可能只是指數基金入貨被動推升造成,故我不計算领汇,就算這樣,股價也早已升穿2013年水平。

陽光房地產基金是香港REITs中,除领汇外第一只創歷史高位的REITs,
前歷史高位為2013年中的$3.92,目前創出$4.2高位。



香港REITs中,
第二只創歷史高位的即將出現,就是置富產業信託,前歷史高位為2013年中的$8.61,目前高位$8.58。
第三是泓富置富產業信託,前歷史高位為2013年中的$3.11,目前高位$3.05。

市場資金泛濫,歐日持續放水,利率再創低位,除了國債外,REITs就是另一種穩定收息的產品,視為國債代替品不為過。

市場追求穩定收息,資金不斷湧入,REITs再破頂不遠矣。
現在有多少人炒股有賺?炒股十之有八九,表現還差過持有公用股和REITs長坐。

如果人能夠回顧過去表現,那麼他們一定會減少無謂的炒股,將更投入穩定收息的公用股和REITs,即使未來放水大減,利率回升,市場資金不再充裕,人們由於日益老化卻壽命連年增長,也只會更趨保守收息,穩定的現金流入可保你日後長壽健康,我想大家不會希望八十歲還遭遇大比例供股合股、停牌復牌停牌復牌、突然不派息、公司好端端營運卻玩什麼外匯對賭虧翻了百多億等等吧。你們看看日本的REITs,可作借鏡,日本人口老化壽命長而且教育水平高。市場愈成熟,穩定收息的公用股和REITs愈受歡迎。

股市是一個投票場,愈多人投票,股價愈高,股價可視為大部分人的取向,公用股和REITs不會無端創歷史高位,事必有因。

第一次熊市增加新人A買入,舊人卻只會持有不會沽出,
第二次熊市增加新人B買入,舊人和新人A  卻只會持有不會沽出,
第三次熊市增加新人C買入,舊人和新人AB  卻只會持有不會沽出,
第四次熊市增加新人D買入,舊人和新人ABC  卻只會持有不會沽出,
第X 次熊市增加ABCDEF.....買入,舊人和新人ABCDE.....卻只會持有不會沽出,

股市每一次熊市只能催生更多人買入穩定收息的公用股和REITs,結果每次熊市,公用股和REITs總能持續成長,由於股票供應持續下降,在股市回複正常時,它們差不多可以再創新高了。


附上恆生公用指數15年圖

2016年4月5日 星期二

組合回顧(20160405)

目前持股:
  1. 00001  -   2000股  - $ 98.80
  2. 00576  - 22000股  - $   8.02
  3. 00005  -     972股  - $ 46.75
  4. 00405  - 29000  - $   4.32
  5. 01928  -     232  - $ 29.20
  6. 02800  -     161  - $ 20.40
  7. 00808  - 38000  - $   2.95
  8. 01881  - 28000股  - $   2.01
  9. 01426  - 43000股  - $   3.18
  10. 00659  -     353股  - $ 12.08
  11. 00878  -   2000股  - $   9.03
  12. 02388  -     230股  - $ 22.60
  13. 01270  - 40000股  - $   2.73
  14. 00778  - 15000  - $   8.23
  15. 00573     - 13000  - $   1.78
  16. 87001  - 40000  - $   3.10 (人民幣)

組合總市值:$1288947
加上手中現金再減負債後,淨資產:$570435.9
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+4.6588%


假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$83312
                扣除每年利息後的淨股息:$45206
截至20160405,負債:
$377282.74,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$274871.29,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$  81250.00,年息0%(家人借款,每月還本$6250)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:待業中...

今季較失算的是,惠記集團和路勁基建減派息

出清泰昇,換入匯賢產業信託和朗廷

泰昇賣盤了,自問冇能力摸頂,開市價全沽清

已經買入40000股朗廷1270,匯賢產業信託要等D錢轉為人民幣才買到。
同時亦以12.1沽出3000股659。