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2016年7月1日 星期五

組合回顧(20170701)--半年結,組合逆市上升


  2016上半年度,組合淨值曾跌至2月12日的$380096.7,今日已反彈至10個半月高位的$612654.5,因為積極使用負債,目前的槓桿效果有2至3倍,不過由於選股偏向REITs,啤打值較低,股市變動10%約相當於我組合變動15%,故恆指插至18XXX時,組合亦急插至2月12日的$380096.7。

  由於美國加息不明朗,加上英國脫歐公投,收息資產普遍上升,當中不少創歷史新高,由於收息資產佔我高達60%(假設- 1.17 人民幣 : 1 港元,REITs及朗庭酒店共佔$857712.11)收息資產被追帶領我組合持續上漲。

  上月末,申請了筆$110000的私人貸款,月平息0.2%左右,由於要每月還本,故實際效果只有55000,相當年息4.8%,由於低過我大部分負債的息率,假設將$110000全數放入恆生,一年可慳$420至$480。


  今年,一直打散工為主,對我資產值變動不大。


  預期下半年有約$50000工作收入及$40000左右的股息收入,


  預期下半年有$40000左右支出,都是年息5%(恆生抵押透支)及年息7%(家人相關借款)和保險或家庭支出。還有,$110000的私人貸款下半年要還$53680.04


  今年下半年就是-53680.04-40000+40000+50000


  年息7%(家人相關借款)還真累人,如果恆指升上24000或我組合進一步上升至淨值$700000,將套現十萬左右或以上清還一部分。如果順利,可令我淨股息收上再進一步上升。




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目前持股:
  1. 00001  -   3000股  - $ 84.55
  2. 00576  - 34000股  - $   7.29
  3. 00405  - 50000  - $   4.39
  4. 01928  -     822  - $ 25.95
  5. 02800  -     161  - $ 21.35
  6. 00808  - 38000  - $   3.18
  7. 01881  - 28000股  - $   1.97
  8. 01426  - 49000股  - $   3.37
  9. 00659  -     353股  - $ 12.22
  10. 01270  - 40000股  - $   2.73
  11. 00573     - 13000  - $   1.83
  12. 87001  - 50657  - $   3.17 (人民幣)

組合總市值:$1411403
加上手上現金再減負債後,淨資產:$612654.5
2016年1月1日的淨資產:$543860,變動為+18.1654%


假設派息沒有變動,及已扣除收息的雜費組合估計年收息:$91679
                扣除每年利息後的淨股息:$48900.54
截至20160701,負債:
$443043.23,年息5%(恆生抵押透支,每月只還息唔還本)
$234871.24,年息7%(家人相關借款,每月只還息唔還本)
$110000.00,月平息0.2%(私人貸款,分12期清還,全數還上面兩款負,用作節省利息支出)
$  72500.00,年息0%(家人借款,每月還本$2500)

支出---保險:$955/月
  ---家用:$800-1600/月

就業狀況:炒散

3 則留言:

  1. 組合似乎不錯,很重現金流。
    當中有部份,我亦持有。

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  2. 是否英鎊幣值?
    不會是港元吧????否則大開眼界。。。

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